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基金定投的收益率,基金定投收益率计算

基金定投的收益率,基金定投收益率计算

基金定投是一种投资方法,通过每个月定期定额购买基金,来分散投资风险和长期投资收益。而基金定投的收益率则是衡量定投投资的盈利能力的指标。那么如何计算基金定投的收益率呢?

计算基金定投的收益率需要了解两个重要的概念:投资总额和投资收益。投资总额是指定投的总金额,即每期购买基金的金额累加起来的总和。而投资收益则是指定投期间的总收益,即投资总额加上期间基金的分红或升值所带来的收益。

计算基金定投的收益率需要确定一个投资期间。通常,投资期间是根据个人的投资目标和风险承受能力来确定的。可以选择一年、两年、五年等不同的期间进行计算。

基金定投的收益率计算公式如下:

收益率 = (投资收益 / 投资总额) × 100%

举个例子来说,假设小明从2019年1月开始每个月定投1000元购买某只基金,并且到2022年12月结束投资。他在这个期间中一共投资了36个月,总共投入的金额为36 × 1000 = 36000元。到2022年12月时,他的投资收益为40000元。

根据上述数据,可以计算出小明的基金定投收益率:

收益率 = (40000 / 36000) × 100% = 111.11%

这个收益率的计算结果表明,小明的基金定投投资在这个期间内的年化收益率为11.11%。

基金定投的收益率计算并不考虑投资期间的时间价值,也没有考虑市场的波动。收益率仅仅是一个参考指标,不能作为决定是否继续基金定投的唯一依据。

基金定投的收益率是衡量定投投资盈利能力的指标,计算方法简单明了。通过定期计算收益率,我们可以更好地了解自己的投资表现,并做出相应调整,以达到更好的投资收益。

基金定投的收益率,基金定投收益率计算

定投是长期的投资。按照一般行情,定投5年的年收益率可在10--20%左右。每月定投300元,5年投资18000元,按照15%的年收益率资金总额就是27913元,盈利9913元。按照较保守的10%的年收益率为24176元,盈利6176元。

定投投资较好的基金,年收益在20%左右是能够达到的。像去年的华商盛世成长和华夏优势基金,年收益率都在30%以上。目前许多基金已经处在较低的位置,股市下跌到2600多点后,已经基本探底成功。目前在2700多点附近,风险已经较小了,是选择投资基金较好的时机了。长期定投,一般选择较好的基金,收益率在15%左右是能够达到的。长期定投,可享受复利率的神奇。

拓展资料:

1.关于基金定投

基金定投是一件非常讲究耐心的事情,长期坚定持有是盈利的前提。当投资者选择了某只优质的基金后,就一直定投下去,不管期间行情如何波动,基金下跌幅度有多大,都要咬着牙坚持定投下去。

基金定投在一般情况下,止盈不止损。如果投资者在定投的过程中无法忍受亏损,那么一开始就不要选择定投。这个说法比较悲观,换个方式,如果投资者知道最终的结果是盈利的,那么过程中无论净值如何波动,下跌多少,都有信心坚持定投。关注点不同,投资的心态也不同。

2.基金定投盈利多少开始止盈?

在国内有一个不成文的规矩,就是定投偏股型基金一般会采用年化收益率20%的标准。当基金盈利20%,就要坚决执行。一定为20%吗?当然这并不是硬性指标,保守型投资者或者对接下来的行情比较悲观,可以适当将止盈点降低到15%、10%都是可以的。同理,积极型投资者或者坚定看好接下来的市场行情,一样可以把止盈点提高一些,例如25%、30%。不过不建议大家把止盈点设得太高,提倡降低,不提倡升高。因为贪婪,会提升亏损的概率。

3.基金止盈20%的标准从何而来?

其实要从我国的股市说起,牛短熊长的特点,基金收益也难以保持连续上涨。跨越牛熊周期,至少需要七八年,期间涨幅能够超过两倍,已经是大力出奇迹,平均到每一年,收益大概在20%左右。这是基于我国股市的特点,根据长期投资基金的经验决定的。如果A股也能走出美国股市那样10年的牛市,那么基金采用20%的盈利作为止盈点确实太低了,只有羡慕嫉妒的份。

保守一点

回归到我国基金市场,假设投资者持有某只基金在很短的时间内盈利便已经达到20%,这个时候也非常建议进行止盈,把基金赎回来。基于我国股市的特点,在“疯牛”之前,一般以震荡市为主。假设基金已经涨了20%,那么接下来很有可能会回落,原来的利润也将逐渐吐回市场。如果在这之前,能够坚决止盈,那么就能及时锁定利润,起到保护的作用。

贪婪一点

同样因为A股的特点,当股市由熊转牛,特别是进入“疯牛”的阶段,基金的止盈点确实应该重新规划。相对于大牛市的涨幅而言,基金盈利20%不过转眼之间,如果马上止盈那么就会错过巨大的涨幅空间,踏空的感觉就好比亏钱一样难受。如果在大牛市前期就已经止盈,那么在牛市的后期重新开始基金定投风险太高,特别是接下来漫长的熊市,会让基金定投扭亏为盈的周期变得更长。持续性的亏损大多数投资者无法忍受,也是为什么那么多人无法坚持基金定投的原因。在股市疯牛的阶段,投资者只要贪心一点就好,基金的止盈点不能设置太高。例如原来20%就要止盈了,现在提升到盈利100%,就会显得太贪婪;折中一下,定在盈利50%就退出市场,或许能知足常乐。变动基金的止盈点,一定要对市场保持敏锐的嗅觉,发现不对劲要及时闪人。牛市中不是比谁赚得更多,而是谁能保持理性,在行情到顶之前跑得更快。

有投资者问,当基金定投达到了止盈点,并已经止盈,那么接下来该怎么办呢?

不要着急马上开始新一轮基金定投,因为很多时候在投资者止盈之后,行情很快会出现回落的现象。如果马上跟进,有可能会面临下跌的风险,并且基金的成本会比较高。不如等待一段时间,让目标基金回落到合理的点位,再开启新一轮基金定投会更加稳健。市场中的钱永远都赚不完,所以不要着急,基金止盈之后,要先观察市场变化,然后做出正确的决策和操作。更换新的基金进行定投,出于担心原来定投的基金有可能在短期之内回落,那么选择其他类型且被低估的基金,后市投资空间会更加大。可以回避原基金的下跌风险,还能不浪费时间成本。

基金定投收益率计算

基金定投收益计算公式如下: M=a(1+b)[-1+(1+b)n次方]/b。其中:M表示定投n年后总金额(包括收益和本金);a表示每年投入的金额(比如每月投入500元,a=6000元);b表示年化收益率(比如年化收益为10%,其b=0.1)。以上公式是按照年化收益率来计算,除货币式外的开放式基金,一般的基金均是通过申赎时的净值差或买卖时的价格差来判断收益情况。温馨提示:以上信息仅供参考,年化收益率是把当前收益率(日收益率、周收益率、月收益率)换算成年收益率来计算的,是一种理论收益率,并不是真正的已取得的收益率。应答时间:2022-01-19,最新业务变化请以平安银行官网公布为准。

基金收益率

基金年收益率10-15%之间是合理的,30%以上这个是在牛市来的时候收益率;牛市基金收益率30%并不是糊弄人的营销方式,要知道基金投资是需要长期持有的,一般是3-5年时间,在这期间,有可能80%的时间都是处于亏损状态,实现的收益都是在20%的时间里涨起来的,也就是等一波牛市来一次收割,收益有可能达到50%以上,因此平均下来就是年化10-15%左右了。

【拓展资料】

根据不同标准,可以将证券投资基金划分为不同的种类:

(1)根据基金单位是否可增加或赎回,可分为开放式基金和封闭式基金。开放式基金不上市交易(这要看情况),通过银行、券商、基金公司申购和赎回,基金规模不固定;封闭式基金有固定的存续期,一般在证券交易场所上市交易,投资者通过二级市场买卖基金单位。

(2)根据组织形态的不同,可分为公司型基金和契约型基金。基金通过发行基金股份成立投资基金公司的形式设立,通常称为公司型基金;由基金管理人、基金托管人和投资人三方通过基金契约设立,通常称为契约型基金。我国的证券投资基金均为契约型基金。

(3)根据投资风险与收益的不同,可分为成长型、收入型和平衡型基金。

(4)根据投资对象的不同,可分为债券基金、股票基金、货币基金和混合型基金四大类。

基金形式:

最早的对冲基金是哪一支,这还不确定。在20世纪20年代美国的大牛市时期,这种专门面向富人的投资工具数不胜数。其中最有名的是本杰明·格雷厄姆和杰里·纽曼创立的格雷厄姆·纽曼合伙公司基金。

2006年,沃伦·巴菲特在一封致美国金融博物馆(Museum of American Finance)杂志的信中宣称,20世纪20年代的格雷厄姆·纽曼合伙公司基金是其所知最早的对冲基金,但其他基金也有可能更早出现。

在1969—1970年的经济衰退期和1973—1974年股市崩盘时期,很多早期的基金都损失惨重,纷纷倒闭。20世纪70年代,对冲基金一般专攻一种策略,大部分基金经理都采用做多/做空股票模型。70年代的衰退时期,对冲基金一度乏人问津,直到80年代末期,媒体报道了几只大获成功的基金,它们才重回人们的视野。

20世纪90年代的大牛市造就了一批新富阶层,对冲基金遍地开花。交易员和投资者更加关注对冲基金,是因为其强调利益一致的收益分配模式和“跑赢大盘”的投资方法。接下来的十年中,对冲基金的投资策略更加层出不穷,包括信用套利、垃圾债券、固定收益证券、量化投资、多策略投资等等。

21世纪的前十年,对冲基金再次风靡全球,2008年,全球对冲基金持有的资产总额已达1.93万亿美元。2008年的信贷危机使对冲基金受到重创,价值缩水,加上某些市场流动性受阻,不少对冲基金开始限制投资者赎回。

基金定投一般收益率多少

你好,我来回答你的问题:

1.定投多少?主要是根据自己的经济能力,不影响的生活的情况下尽可能的多投。

2.定投是采取平均成本的方式赚钱.所以时间一般建议5年以上.它的价值靠时间积累,短期如果投资股票和指数类基金是有很高的风险的,因为股票基金买卖手续费是2%,债券类是1%.

3.定投我也在做,如果要投一定要选对基金,我给您推荐几支目前表现卓越的股票和指数类基金:1.华商盛世2.南方500.3.大摩领先4.金鹰中小盘5.华夏优势6.华夏红利7.银华价值.以上是个人推荐,感觉这几支都很好.如果你投200元就选其中一只吧.

4.定投收益多少?全球基金平均收益每年8%左右,所以一定要长期!定投是时间的玫瑰.

个人建议:定投是很好的投资方式,但一定要坚持,它一定会给你带来很好的收益!我是位理财经理,我们家包括我,所有人都有一份自己的定投!我06年定投的华夏红利现在收益大概40%。

希望对你有帮助~o~

基金定投可以分红吗

基金分红和你持有基金的时间长短没有关系。基金分红是因为基金盈利了,就要把盈利分配给基金投资者,如果基金分红,而你正好有这个基金,那么你就可以参与分红,也就是说如果某基金公告说,在某月某日分红,而此时你已经有该基金,那就肯定可以得到红利,如果你在基金分红日之后才买入的基金,那么就不能参与分红。分红并不是越多越好,投资者应该选择适合自己需求的分红方式。基金分红并不是衡量基金业绩的最大标准,衡量基金业绩的最大标准是基金净值的增长,而分红只不过是基金净值增长的兑现而已。

按有关规定,基金分红需要具备以下3个条件: 一是基金当年收益弥补以前年度亏损后方可进行分配; 二是基金收益分配后,单位净值不能低于面值; 三是基金投资当期出现净亏损则不能进行分配。

基金分红主要是看股市的表现,股市行情向好,分红次数就多些,符合分红条件的基金也比较多些,而在熊市中就很少分红,主要是许多基金跌破面值不符合分红的条件,符合分红条件的基金具体分红要随时留意基金公司的公告。

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